中信銀曾遭王世堅砲轟打詐不力　將與高檢署簽約分析可疑帳戶

高檢署鑒於詐欺集團經常利用金融帳戶，作為詐騙工具或洗錢管道，導致許多民眾受害，決定與金融機構簽約分析可疑帳戶，作為打詐基礎資料，中國信託商業銀行成為高檢署首度簽約的金融機構。雙方預定8月12日（一）上午10時，在高檢署第三辦公室1樓大廳，由檢察長張斗輝與中信銀簽立合作備忘錄。

高檢署希望透過這次與中信銀的合作，雙方簽署「可疑金融帳戶分析」合作備忘錄，以中信銀之人工智慧（Artificial Intelligence, AI）技術與大數據資料分析，掌握潛在不法金融帳戶，以期前為帳戶管控措施，避免金融帳戶遭詐欺集團利用作為詐騙工具或洗錢管道，減少民眾被害。

新北地檢署曾在4月17日與中信銀啟動「雷霆專案」，由新北檢提供個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中信銀的AI技術與大數據資料分析，打造詐騙預警偵測機制，鎖定潛在不法帳戶預先管制，共同防堵詐騙。

高檢署檢察長張斗輝當時表示，樂見金融業採取一系列策進作為，包括減少人頭帳戶、防堵詐騙金流、臨櫃關懷等，但還需要公私協力、政府跨部會合作，在犯罪發生前即時預警、防堵。新北地檢署檢察長余麗貞認為，詐騙是全民關心的議題，近年投資詐騙頻傳，嚴重排擠司法資源，造成基層檢察官工作負擔，期待「雷霆專案」運用AI技術與大數據分析，減少詐騙案件數。

民進黨立委王世堅3月25日曾在立院財委會砲轟中信銀，不僅收到手續費最多，投訴案件及警示帳戶也是最多，是不折不扣的「三冠王」，而且還跟詐騙集團串通勾結，跟詐騙的關係是「We are family」，要求金管會不要替這家銀行背書。對此，中信銀聲明表示，已啟動多項金融詐騙偵測機制，2023年新增警示帳戶數相較2022年下降幅度高達24%，強化內控管理措施以防止不法事件發生。