檢改團體憂　普惠金融大旗致銀行無法堅定防堵詐騙人頭不斷開戶

金管會不斷透過各種機制防堵詐騙集團，網路上卻有層出不窮的手法騙走民眾的積蓄，《洗錢防制法》去年已修法強化人頭帳戶黑名單人士的管制。由基層檢察官組成的團體「劍青檢改」11日發表聲明，擔心金管會的「普惠金融」將使銀行行員無法堅定執行防堵黑名單人士不斷開新帳戶供詐騙集團使用。

劍青檢改表示，有些民眾輕率交出提款卡和密碼給他人，甘願供詐騙集團使用，事後再辯稱自己遭網路詐騙，這些高風險人士在詐諞案件結案後，不斷再開新帳戶供詐騙集團使用，實務上基層銀行行員對於可疑人士申請開戶感到有異，想要婉拒或詳加查核，試圖攔阻，卻遭詐騙集團成員惡意在銀行鬧事斥責，行員只能道歉了事、屈服在金管會「普惠金融」的大旗之下配合寫申訴報告，普惠金融導致詐騙集團務法無天。

法務部提案修改《洗錢防制法》去年已三讀通過並實施，全面列管曾經提供人頭帳戶的黑名單人士，如果再申請開戶，銀行必須嚴加審核，舊帳戶的轉帳額度也必須受到限制，讓詐騙集團難以再向這些高風險人士索取帳戶使用。

然而劍青檢改憂心徒法不足以自行，呼籲銀行基層行員和鼓臉階層若遇到高風險人士再度上門申請開戶，必須堅定拒絕，就算遭立委關切，也必須堅定落實執行洗錢防制的各項機制，同時呼籲金管會堅定立場防制洗錢。